Como importo o extrato do meu banco?

Em vez de digitar, você pode trazer o extrato do banco, pelo WhatsApp ou pelo portal.

Pelo WhatsApp. Envie o arquivo (PDF, OFX ou, com a legenda "importar", CSV) como documento na conversa com o Nuvi. Ele lê, mostra o resumo (quantos lançamentos, entradas e saídas, o que foi pulado) e você responde importar para confirmar, lista para ver tudo ou cancelar. Em fatura de cartão, ele escolhe o cartão ou pergunta qual. O arquivo fica guardado só por 30 minutos, esperando sua resposta, e depois é descartado. Um PDF que não for extrato continua indo para o seu Drive, como sempre. O que for importado também aparece no portal.

Pelo portal.

1. No app ou no internet banking do seu banco, baixe o extrato do período em PDF, OFX ou CSV (ou a fatura do cartão em PDF).
2. No portal, abra Finanças e toque em Importar extrato.
3. Escolha o arquivo. O Nuvi mostra a prévia: o que será importado e o que será pulado.
4. Desmarque o que não quiser e toque em Importar.

PDF. Leio direto do PDF, sem custo extra para você: extrato de conta e fatura de cartão do Itaú, do Nubank e do Banco Inter. Outros bancos entram em breve; por enquanto use OFX ou CSV, ou me mande os gastos pelo WhatsApp. O PDF precisa ser o baixado do app ou site do banco (com texto selecionável), não uma foto.

Fatura do cartão. Você escolhe em qual dos seus cartões lançar, e as compras entram na fatura que vence na data impressa no PDF. Confira o total: se a soma lida não bater com o da fatura, o Nuvi avisa. Os nomes das lojas no PDF do Itaú podem sair com espaços fora do lugar; valores e datas ficam corretos.

Para não contar em dobro. Ao importar o extrato da conta, o pagamento da fatura do cartão e transferências que parecem ser entre contas suas já vêm desmarcados (você pode marcar se quiser). Assim as compras entram uma vez só, pela fatura.

Duplicatas. Lançamentos que já estavam no Nuvi (lançados por você ou importados antes) são pulados e listados na prévia, com o motivo, para você conferir. A comparação usa o valor e a data, aceitando um dia de diferença. Dois lançamentos iguais no mesmo dia são tratados como dois, e só deixam de ser importados se já houver os dois.

Categorias. Os gastos entram como "Outros" e as entradas como "Receita". Você ajusta depois, em Finanças.

Privacidade. O arquivo é lido na hora e não fica guardado; só ficam os lançamentos que você confirmar. Não é uma conexão com o banco: o Nuvi não acessa suas contas nem pede sua senha. Importe apenas extratos seus.

Dica: alguns bancos trazem o nome de quem enviou ou recebeu o Pix só no CSV; no OFX a descrição costuma ser genérica. Cada arquivo aceita até 2.000 lançamentos (3 MB para OFX/CSV e 5 MB para PDF).

Isso resolveu? Se não, escreva para contato@nextnuvi.com.br.